Запропоновано вдосконалити законодавчі норми про банківську таємницю

Законопроектом пропонується внести зміни до Цивільного кодексу і Закону про банки і банківську діяльність, передбачивши, що банківською таємницею є інформація (відомості) про банківський рахунок, банківський вклад (депозит) фізичної особи (крім фізичної особи - суб'єкта підприємницької діяльності в частині здійснення такої діяльності) , а також інформація (відомості) про операції, які були проведені на користь чи за дорученням фізичної особи (крім фізособи-СПД в частині здійснення такої діяльності), його представника, вчинені ним угоди, в тому числі договори банківського рахунку, банківського вкладу (депозиту ) та їх умови, які стали відомі банку в процесі обслуговування фізичної особи та взаємовідносин з ним.

Згідно з проектом, інформація (відомості) про банки чи клієнтів, яка збирається Національним банком України під час проведення банківського нагляду та / або валютного контролю, матеріали проведених перевірок НБУ, документи про результати проведених перевірок є банківською таємницею виключно в частині інформації, яка стосується інформації про клієнта - фізичну особу.

Крім того, запропоновано встановити, що інформація (відомості), що містяться в проектах рішень про застосування заходів впливу до банків або особам, що є об'єктом перевірки Національного банку України, є банківською таємницею виключно до моменту прийняття рішення та його опублікування на офіційному сайті НБУ.

Також законопроектом встановлюється новий порядок розкриття банківської таємниці. Інформація, яка містить банківську таємницю, розкривається банками:

1) за письмовим запитом або з письмового дозволу відповідної фізичної особи;

2) за рішенням суду;

3) органам державної влади та правоохоронним органам на їх письмову вимогу у разі, якщо право на отримання інформації, що містить банківську таємницю, передбачено відповідними законами України у порядку, встановленому цим та іншими законами України.

У той же час, проектом передбачається, що у разі неправомірного розголошення банком та / або третіми особами, у тому числі органами державної влади, їх посадовими і службовими особами, відомостей, що становлять банківську таємницю, якщо це завдало матеріальної чи моральної шкоди клієнту, клієнт має право вимагати від банку та / або третіх осіб, у тому числі їх посадових і службових осіб, відшкодування завданих збитків та моральної шкоди.

Сайт "ЮРЛИГА"