Встановлений порядок перевірок банками інформації про фінансові операції

 НБУ постановою від 15 серпня 2016 року №369 затвердив Положення про порядок здійснення банками аналізу і перевірки документів (інформації) про фінансові операції та їх учасників.

Положення розроблено з метою недопущення здійснення банками ризикової діяльності, що загрожує інтересам вкладників або інших кредиторів банку та підвищення ефективності управління ризиками.

Банк зобов'язаний забезпечити всесторонній аналіз і перевірку документів (інформації) про фінансові операції (здійснюваних та/або клієнт має намір здійснити) клієнтів банку та відомостей про їх учасників, котрі являються підставою для:

1) купівлі іноземної валюти з метою перерахування за межі України;

2) переказу іноземної валюти за межі України;

3) перерахування коштів у гривні на користь нерезидентів через кореспондентські рахунки банків-нерезидентів, відкриті в банках;

4) перерахування коштів на користь нерезидентів через філіали банків, що відкриті на території інших держав;

5) надання згоди на обслуговування за договором (в тому числі внесення змін в договір), що передбачає виконання резидентами боргових зобов'язань перед нерезидентами по залучених від нерезидентів кредитах, займах в іноземній валюті;

6) зарахування коштів у гривні та іноземній валюті на інвестиційні рахунки, котрі відкриваються нерезидентами-інвесторами в банках України, як повернення іноземної інвестиції та прибутків, доходів, інших коштів, що отримані іноземним інвестором від інвестиційної діяльності в Україні та ін.

Вимоги Положення не поширюються на фінансові операції (крім купівлі/перерахування іноземної валюти за межі України з метою повернення іноземному інвестору дивідендів), що здійснювались на користь держави або під державні гарантії, по кредитах, займах, залучених у відповідності з міжнародними договорами України, по проектах (програмах) міжнародної технічної допомоги, що пройшли державну реєстрацію і т.д.

Постанова набирає чинності з 1 вересня.

Сайт "ЮРЛИГА"