На главную страницуФорумВопрос-ответКарта сайта
ПРО НАС СТРУКТУРА ПАЛАТИ ПАРТНЕРСТВО НОВИНИ СТАТТІ ЗАХОДИ КОНТАКТИ ВИБОРЧИЙ ПРОЦЕС ЛЮСТРАЦІЯ
Послуги Палати
Принципи надання послуг
Цінова політика
Перелік послуг
Cпецифіка наших послуг
Проекти
Відкриті проекти
Проекти з паролем
Департаменти
Департамент надро- і природокористування, аграрних і земельних відношень і нерухомості
Департамент фінансового, адміністративного, господарського, корпоративного, цивільного права і аудита
Департамент кримінального права і невідкладної правової допомоги
Департамент міжнародного і міжнародного економічного права
Департамент конституційного права та виборчого процесу
РЕГІОНАЛЬНІ ВІДДІЛЕННЯ
ON-LINE КОНСУЛЬТАЦІЇ
Оподаткування спадщини
Ордер адвоката
Чи правомірні вимоги МВС про обовязківість друкування заяв та талонів при реєстрації чи знятті з реєстрації місця проживання, інших правочинах?
Чи потрібно змінювати права при зміні прізвища?
Аренда земельного паю: юридичні тонкощі користування
Як отримати реєстрацію за місцем вашого фактичного проживання?
Процедура дематеріалізації випуску акцій: порядок проведення, строки та можливі труднощі
Як продати квартиру, в якій була зроблена самостійна перебудова?
Обіг наркотичних речовин: закон і порядок
Закони України
Укази та розпорядження Президента України
Постанови та Розпорядження Кабінету Міністрів України
Накази
Двосторонні міжнародні договори









Рада прийняла новий закон про фінмоніторинг: що змінилось для клієнтів банків

 6 грудня Верховна Рада в цілому підтримала законопроект №2179 щодо протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом. Коли цей проект набуде чинності, зміняться деякі правила, за якими банки проводять фінмоніторинг, пише ain.ua

Що таке фінмоніторинг?

Фінмоніторинг - це ті правила і процеси, за якими банки перевіряють грошові перекази на предмет їх нелегальність. Підприємці стикаються з ним в житті, коли при перекладі великої суми грошей переклад блокують в банку (а іноді заодно блокують і карту).

Фінмоніторинг регулюється відповідним законом від 2014 року. Фактично, будь-який український банк зобов'язаний вивчати своїх клієнтів і має право відмовити в обслуговуванні, якщо клієнт не зможе пояснити походження своїх коштів і надати підтверджуючі документи.


Якщо раніше клієнт ніс відповідальність за незаконні транзакції, то з 2017 року правила поміняли і цю відповідальність несуть вже банки: окремих співробітників або цілий банк можуть штрафувати за порушення.

Навіщо приймають цей проект?

У Мінфіні відзначають, що це - частина міжнародних зобов'язань України за договором про асоціацію з ЄС. Цей проект закону адаптує українське законодавство до рекомендацій FATF та Директивам ЄС про відмивання коштів та фінансування тероризму. Це потрібно, щоб в майбутньому претендувати на членство в ЄС.


Що пропонують у законопроекті?

У проекті пропонується ризико-орієнтований підхід для банків, поштових операторів, нотаріусів, адвокатів, аудиторів та інших суб'єктів первинного фінансового моніторингу. Це означає, що підозрілих клієнтів перевірятимуть прискіпливо, а надійних менше, як зазначає Telegram-канал UATaxesYou.

При цьому, поріг обов'язкового фінмоніторингу підняли з 150 000 грн до 400 000 грн. Мається на увазі, що зазначені вище суб'єкти фінмоніторингу повинні обов'язково звітувати про такі операції Держфінмоніторингу. Залишається обов'язок повідомляти про операції, пов'язані з готівкою, переказом коштів за кордон, політично значущими особами, клієнтам з держав, які працюють «в антілегалізаціонной сфері».


Норми проекту також вводять обов'язок для платіжних систем супроводжувати грошові перекази даними про платника і одержувача. Також - забезпечувати повноту цих даних.


Про підозрілі фінансові операції, згідно з проектом, повинні тепер повідомляти не тільки зазначені вище суб'єкти первинного фінмоніторингу, а й ті, хто консультує з питань податків.

Вводиться «міжнародний інструментарій з заморожування активів», але в деталях його роботу поки не описують.

У Міністерстві фінансів підготували інфографіку про тих нововведеннях, які пропонує проект.

Протокол
юридичний інтернет-ресурс


підбірка нормативно-правових актів, якими регулюються питання соціального захисту переселенців, надання їм різних видів пільг та державної допомоги.
Детальніше


Афоризми
Законы бесполезны как для хороших людей так и для дурных: первые не нуждаются в законах, вторые от них не становятся лучше.
Демокрит

Відгуки і рекомендації
"Перша торф'яна компанія"
«Национальная правовая палата» - это та команда профессионалов, с которой чувствуешь безопасность и поддержку при реализации любого нового бизнес-проекта.
Детальніше


Як позначиться на результатах місцевих виборів введення мажоритарної системи?
Не змінить ситуацію
Склад рад стане "чистіше"
Необхідна змішана система виборів



Особистий кабінет

Логін
Пароль
 



  Надрукувати

© 2007-2008 Copyright Национальная Правовая Палата. Использование материалов данного сайта допускается только при наличии письменного разрешения
Разработка сайта - CodEX World Studio